比特币交易VS比特币投资
时间：2018-12-31 | 分类：Exness学院
首先，什么是比特币？
比特币（Bitcoin，缩写BTC）是一种总量恒定2100万的数字货币，和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币，就像发送电子邮件一样简单，低成本，无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支给、汇款等领域。
比特币始于2008年神秘人物中本聪（Satoshi Nakamoto）的论文《比特币：一种点对点的电子现金系统（中文版）》。在诞生后的六年里，比特币作为一种前所未有的新型货币，经历了无数的市场考验和技术攻击，始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户，数万商家接受付款，市值最高达百亿美元的货币系统。
说到交易，比特币的交易并没有实体，而是通过信息的存储和读取来实现账户间的转移。背后支撑它的是区块链技术，这个技术强大之处在于它的公开性，透明性，不可修改性和去中心化。
区块链在全球范围内公开透明，任何人都可以通过架设服务器，续写区块，从而加入区块链，成为一个节点，与此同时整个区块链都会同步这一信息。而区块链这个数据库的信息具有不可修改性，每个节点都包含着上一个节点的信息，如果一个人想修改一个节点的信息，为了让后面的区块还能连到它，还需要修改后面所有区块，这需要海量的计算，对计算机来说也几乎是不可能完成的任务。这种环环相扣保证了区块链自身的可靠性。
去中心化的意思是所有的区块都是平等的，货币的流通不受任何一个监管部门的管制，点对点的交易既提高了效率，也避免了监管部门的专断，是一种看似理想化的“未来模式”，无政府主义的“乌托邦”。
从本质上来说，我们可以把整个比特币系统，看成是网络上一套超级复杂的数学系统，在这个系统里，限定了有2100万个纷繁复杂的数学难题。我们可以用计算机作为工具来解题，并且在系统设定下，谁最先解出一个难题，谁就能获得一些比特币作为奖励。
根据其设计原理，比特币的总量会持续增长，直至100多年后达到2100万的那一天。但比特币货币总量后期增长的速度会非常缓慢。事实上，87.5%的比特币都将在头12年内被“挖”出来。长期看来，比特币的发行机制决定了它的货币总量增长速度将远低于社会财富的增长速度。
比特币的投资逻辑
比特币的火热，是世界人们对世界各国，无底线的超发货币、稀释人们财富的无声抵抗。为什么投资比特币是值得的？因为比特币是天然通缩的。根据“劣币驱逐良币”这一定律，人们会趋向于保留“好的货币”，而去每天使用“坏的货币”。因此，“好货币”渐渐不再流通，而市场上只剩下“坏的货币”。
法币天然的通胀属性，使得未来的购买力降低，与此同时，货币超发问题一直是威胁货币市场的大病。而比特币总量恒定，具备通缩属性，随着应用场景的赋值和市场价格的提升，其储藏价值将愈加明显。未来，我们会发现比特币成为一种超级避险资产，其流动性会降低，但是价值却水涨船高。
货币学家Alan Watts说：“人类是如此到愚蠢，以至于他们总是把金钱和财富混为一谈”。他认为，金钱是财富的衡量标准，而不是财富本身。而随着时间的推移，人们总是想把他们的钱转移到表现较优的形式。
很多人始终想不明白在数字货币行情上扬的时候，参与者资产大量增值的时候，我们到底赚的是谁的钱？
其实，数字货币是在切割各国政府发行货币和税收两大蛋糕，各国政府通过滥发货币来掠夺财富的时代将会随着数字货币的完全普及而终结。没有中心化的货币系统作为支撑，税收也无从谈起。而那些参与者则是搭上了数字货币的便车，在数字货币普及的过程中乘势瓜分了世界的资产，瓜分了各国货币发行和税收的惊人利润。
那么，如何树立正确的比特币投资价值观？首先，我们必须承认比特币和其他数字货币有大量的炒作和谣言，有成功的故事，也有失败的。因此，你需要清楚的明白自己正在做的是什么，不要冒比你承受得起的更多的风险。
Coinfirm首席执行官兼共同创始人Pawel Kuskowski表示，“投资比特币，你懂的越多越好。不要只是猜测可以赚大钱，而是要去了解比特币和区块链是怎么运作的。
同时，任何投资都会有风险，但这个风险有点被比特币的新鲜感和极端的波动所放大。在听到成功故事之后，大胆地向比特币投掷金钱是非常有诱惑力的，但是首先我们需要注意的便是保持谨慎。没有理由指望通过比特币在一夜之间成为百万富翁，如果从一开始就投入大量资金，那么你会遇到更多的问题，而不是解决方案。
最后，多样化的投资可能会是明智的选择，特别是当比特币下跌时，一些“山寨币”中的许多都表现良好。著名的选股者罗尼·莫阿斯(Ronnie Moas)是多元化的坚定信徒。用一个加密货币(特别是比特币)很容易迷恋，但对冲你的赌注是很重要的。
Moas警告说：“不要把你所有的资金都投入比特币。你必须在1000多个名字中至少有十几个人多样化，把重点放在前50名。”
什么人适合比特币交易?
投资通常是看中一类资产中长期的升值前景，与之对应的则是短线交易的快炒。在这个數字貨幣的世界，每天24小时不间断交易，没有涨跌停，没有停牌，数分钟内的价格涨跌幅度就可能达200%—500%。这是一个典型的投机市场，且投机属性远远超过了股票投资。
根据Coin Market Cap数据显示，一个月里比特币波动幅度超过10%的有12天，超过20%的有4天。这就说明，比特币亦是很合短线炒作的品种，深受波段客的喜爱。
然而，既然是投机性市场，不免出现大级别的涨跌以及残酷的杀戮，而很多人实际上并不适合这种刺激的游戏。要在比特币的极端波动中险象环生，并且有所斩获，交易者必须注重以下几点：
1.看清大趋势
逆势操作是失败的开始，很多人，恰恰看不清趋势，进退失据。在多头市场中，暂时的被套并不可怕，下一波涨幅很快就能解套。此时，要做的就是经得住波动、拿得住头寸，不管风吹雨打，胜似闲庭信步。而在空头市场中，任何反弹都是陷阱，基本是多做多错、少做少错，快速认赔、切记加码抄底才是正确的策略。
去年9月份的ICO监管风暴，短短一个月内，ICO被取缔，數字貨幣交易所交易也被叫停，市场中嘲讽比特币为“郁金香泡沫”的声音达到顶峰，很多人开始幸灾乐祸，不少人明确地指出，比特币将很快一文不值。在市场情绪的裹挟下，比特币价格在短短半个月内一度跌去45%，绝大多数人割肉离场，极少有人敢抄底买入。但随后的几个月内，比特币价格却屡创新高。
为何会看不清趋势呢？归根结底是不懂或不认可比特币的价值。区块链是有门槛的，很多人连区块链是什么都说不清楚，内心也并不认可比特币的价值，甚至对区块链的价值也将信将疑，只是惯于投机罢了。
2.不要用杠杆
投机性交易，最怕使用杠杆，因为你的心态会扭曲。借了30万来买比特币，还有10天资金到期，每临近一天，心理就会紧张、扭曲一天。这个时候，你会草草交易，进退失据，最后割肉离场，赔了利息又折了本金。
2015年A股市场杠杆牛结束后，杠杆交易受到严控，但數字貨幣交易市场中，加杠杆现象从未禁绝。2017年1月18日，央行曾在一次专项检查中通报數字貨幣交易所违规开展融资融币业务的问题。杠杆倍数多在3-5倍之间，平台收取0.1%-0.5%的费用，投资者在压力资金下操作，导致市场异常波动，随后，各家交易所先后下线了配资业务。
去年10月，數字貨幣交易所在强监管下转战overseas市场和C2C交易，杠杆交易又呈死灰复燃之势。在如此大波动的市场内使用杠杆资金，只能自求多福了。
3.及时止损
行情判断的对与错并不重要，重要的是，判断对了，究竟获得了多大的利润？判断错了，是否能做到及时止损？
交易之道，守不败之地，攻可赢之敌。100万亏损50%就成了50万，50万增值到100万却要盈利100%才行。每一次的成功，只会使你迈出一小步。但每一次失败，却会使你向后倒退一大步。从帝国大厦的第一层走到顶楼，要一个小时。但是从楼顶纵身跳下，只要30秒，就可以回到楼底。
在交易中，永远有你想不到的事情，会让你发生亏损。需不需要止损的最简单方法，就是问自己一个问题：假设现在还没有建立仓位，是否还愿意在此价位买进。答案如果是否定，马上卖出，毫不犹豫。”
发生过的历史总是一而再地重现，即便比特币的长期价值依旧，也不排除在未来一段时间内再次进入漫漫熊途，这个时候，你确信你拿的住？正因为没人能准确预测未来的价格波动，及时止损才显得珍贵。所以，要学会及时止损，保住胜利的果然或为数不多的本金。
总结一下，如何判断自己是否适合交易比特币，你可以问自己如下三个问题：
1)对于区块链和比特币，自己究竟了解多少，能否在迷雾中把握住大趋势？
2)对于行情的跌宕起伏，自己的心态是否能始终保持平和，能否在外界的聒噪中保持专注？
3)对于极端情况下的巨额损失，自己究竟有多厚的家底，失败一次后，还有没有重头再来的实力？
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